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广东:e速贷遭遇惠州公安粗暴执法-新华网报道

发布时间2017/03/18

  


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广东:e速贷遭遇惠州公安粗暴执法


  核心阅读:

  2016年5月20日,惠州市公安局惠城分局出动300多名警察,对e速贷100多名工作人员实施抓捕。

  2016年5月25日,惠州市公安局发布案件通报,称e速贷非法吸收的资金累计达数亿元。

  2016年9月22日,惠州市公安已完成对e速贷案件的侦查工作,正式将此案移交检察院。网上还曝出惠州市公安局惠城分局的起诉意见书。

  意见书显示,公安对e速贷CEO简慧星认定四大罪状,包括涉嫌非法吸收公众存款、涉嫌集资诈骗、涉嫌挪用资金、涉嫌擅自发行股票。

  2016年11月8日、 2017年1月23日,惠州市人民检察院以事实不清,证据不足,两次作出退回补充侦查决定。

  短短5天e速贷被定性为“非法吸存”,业内人士认为惠州公安执法太粗暴。

  本报记者 青青 发自 广东惠州

  

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  2016年5月20日,成立6年的老平台e速贷被惠州经侦突击上门,高管悉数被带回协助调查,平台陷入停摆,e速贷投资人瞬间懵了。直到21日晚间,惠州市公安局通过官微发布了案件通报,称e速贷非法吸收的资金累计达数亿元,平台法人简某和部分股东以股权投资、发标等方式将吸收投资人的部分资金占为己有。

  短短5天,e速贷即被定性为“非法吸存”,但直到现在,监管方并未披露出完整的证据链。这又是一起经济案吗?突查平台,真的就保障投资人的权益了吗?如此执法是否造成了市场更大的恐慌?不论是投资人还是业内人士,都疑问丛生。

  为调查事实真相,本报记者来到了广东省惠州市调查采访。

  e速贷公司被查 平台停止运营

  黄先生一家在e速贷成立的初期就开始投资,六年以来,一直带给全家人不错的经济收益。今年,黄先生一家更决定将多年积攒的30万元全部投进了e速贷,期待着更高的收益。但是这个美梦在5月20日破灭了。

  5月20日,e速贷遭惠州警方突击调查,全部高管被带回协助调查,平台停止运营。

  e速贷公司员工王先生告诉记者,2016年5月20日上午9时,他像往常一样在公司上班,突然公司来了200多名特警,把在公司上班的80多名工作人员控制,搬走了办公室的电脑,抄走了办公室的文件,将公司查封。包括他在内的80多名工作人员都被带到惠城区公安分局审查。

  与此同时, e速贷河南岸的分公司营业部也遭到警察查封,20多名工作人员被带到惠城区公安分局审查。

  警方的6次通报:e速贷非法吸收的资金数亿元

  2016年5月20日晚间,惠州市公安局惠城区分局官方发布消息称:2016年5月20日,惠州市公安局惠城区分局根据群众举报,经过前期的摸查工作查处了一宗涉嫌网上非法吸收公众存款案件,涉案公司名称为广东汇融投资股份公司(旗下的网贷平台为e速贷),目前惠城警方已将该公司总部、营业部的有关负责人、工作人员依法带回审查,现案件正在进一步审理之中。

  

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  5月31日,惠州市公安局惠城区分局官方微信公众号“平安鹅城”发布e速贷案件进展。通报显示,经惠州市惠城区人民检察院批准,惠州警方以涉嫌非法吸收公众存款罪,正式逮捕e速贷运营公司广东汇融投资股份公司法人代表简慧星。

  惠州警方在通报中称,简慧星经营的广东汇融投资股份公司打着网络P2P旗号,以自融、设立资金池、发虚假标的形式进行非法集资,利用“e速贷”平台非法吸收的资金累计达数亿元。

  10月16日凌晨,广东省惠州市公安局惠城区分局通过微信公众号“平安鹅城”发布案件通报: 2016年9月23日,惠城区公安分局将此前逮捕的简慧星等13名犯罪嫌疑人依法移送惠城区人民检察院起诉。犯罪嫌疑人简某星因涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、挪用资金罪、擅自发行股票罪等四个罪名被移送起诉,丘某琼等12名犯罪嫌疑人因涉嫌非法吸收公众存款罪被移送起诉。

  《起诉意见书》显示,e速贷累积投资人次超83万,累积投资金额超69亿,现阶段在线的受害投资人约1.9万人,超8.6亿资金未返还。

  目前e速贷的官网已经成为死链接无法打开,但是根据网站停运之前的显示内容,e速贷平台总成交金额为71亿元,投资者近34万人。

  e速贷: 6年的老平台

  e速贷网络借贷平台(www. com)正式创立于2010年9月,是一家专业性较强,以P2P借贷与网络借贷相结合的金融借贷服务网站,经营民间借贷、网络借贷、个人小额贷款、无抵押贷款等多项金融借贷服务。由惠州市速贷投资有限公司(原名:惠州市速贷信息咨询有限公司)创建。

  

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  e速贷号称惠州市规模最大、也是资历最深的P2P平台,股东为81名自然人,旗下拥有P2P、酒店和房地产等业务。

  资料显示,e速贷注册资金9250万元,股东全部为自然人。2010年9月创立,是国内第一批老牌P2P平台,也是惠州当地规模最大的一家P2P。其官网显示,成立至今,e速贷累计投资人33.84万人,总成交额达71亿元。e速贷的81名股东当中包括红岭创投创始人周世平、东莞的团贷网创始人唐军和魏征三人。

  截至2011年10月17日止,网站注册会员已有5000多人,申请贷款量超过一亿三千万,已成功放贷达一亿人民币,投资者收益已高达一千万元人民币,且呈上升趋势。

  据广东汇融投资股份有限公司官网介绍,该公司旗下还有商务酒店、房地产开发和地产经纪业务。官网显示,汇融股份旗下有位于广东惠州的曼亨商务酒店,占地面积近8000多平方米。汇融股份旗下的惠州冠宇投资有限公司和惠居房地产经纪有限公司,主营惠州房地产开发和地产经纪业务。

  同时,该公司还投资成立了深圳市添金金融信息服务股份有限公司,这个公司经营咨询和广告类的业务。

  简慧星:e速贷CEO

  e速贷CEO简慧星祖籍江西,后来他在江西省宜春学院学习计算机专业。2002年毕业后简慧星来到了广东,第一份工作是在外贸公司做出口业务。2005年下半年,简慧星利用自己几年攒下的10多万资金,独立做外贸订单,开始了人生第一次创业。

  

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  2006年底,简慧星到一家公司从事信贷业务,从此接触到金融行业。2008年、2009年期间,简慧星接触到了拍拍贷和红岭创投,通过投资搞清楚了P2P平台的经营模式。

  2010年,简慧星和朋友创办了P2P平台e速贷。e速贷抓住了上海独有的政策扶持、旺盛的借贷需求、丰富的人才资源,于2014年8月成立了e速贷上海分公司。同时,随着业务规模扩张,e速贷在惠州也增设经营网点,扩大经营范围,拓宽互联网金融平台借款项目来源。致力将e速贷打造成中国最规范、信息最透明、运营最阳光的P2P品牌。

  e速贷(www.esudai.com)是2010年9月份经惠州市工商行政管理局批准依法设立的从事金融信息服务的有限责任公司,于2010年9月正式上线,注册资金9250万元,是国内首批互联网金融创新型平台,平台以提供借贷款人信息有服务为主。

  2013年10月10日,惠州市速贷投资有限公司正式更名为广东汇融投资股份公司;

  e速贷是中国最早一批的P2P平台,主要为有理财需要的人士提供一个安全稳定的投资渠道,更致力于扶持中国实体经济的发展,为小微企业解决融资难融资贵的难题。并始终坚持着集团化、区域化、专业化运营思路,为投资人打造了一个快捷、便利的“桥梁”,实现三方共赢。

  e速贷事件迷局 :真的是群众举报吗?

  就运营时间来说,e速贷运营近6年,绝对算得上是老平台。然而,6年老平台为何一朝被查?

  

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  和此前的几次爆雷事件不同的是,警方的快速定性并没有获得投资人支持。

  5月20日,惠州经侦突击e速贷,全部高管被带回协助调查,平台停止运营。

  5月25日,惠州市公安局发布案件通报,称e速贷非法吸收的资金累计达数亿元,法人简慧星和部分股东以股权投资、发标等方式将吸收投资人的部分资金占为己有。

  这背后有什么隐情?知情人告诉记者,在立案前,惠州市公安局经侦支队是没有任何证据材料的,所有的材料都是5月20号查封e速贷公司后找投资人去补的。

  记者梳理了惠州警察办案的时间发现从经侦的进展时间来看,整个节奏非常迅速,从突击到定案,只用了5天时间。按警方说法,执法的目的是保护投资者利益,但为何投资者并不买账呢?

  在警方公布的信息里,采取突击的原因为群众举报。投资者王先生告诉记者,可作为一家上线6年的老平台,e速贷在被查之前没有出现提现困难、兑付危机等问题,群众根本不可能举报。

  记者看到了编号为(惠城)受案字【2017】00030号惠城区分局经济犯罪侦查大队二中队受案登记表,登记表显示,报案人的姓名,性别,出生日期,身份证号码,工作单位,现住址,联系方式都为空白。

  2017年2月22日,惠城区分局经济犯罪侦查大队出具了一份《说明》。

  该《说明》称: 2016年5月19日,惠州市公安局经侦支队移交案件线索到我大队要求立案侦查,惠城区分局没有接到群众举报材料。

  警方介入,投资者利益受损

  投资人黄先生告诉记者,警方公布的案情通报里,缺乏完整可查的证据,另外未进行银行存管、进行违法股权融资等几项指责,也没有获得投资者认同。他认为,警方突然介入,使得投资者利益受损几率更大。

  “我当天听到e速贷公司进驻了警察,一开始以为是玩笑,因为e速贷已经经营了六年了,之前一直是当地的龙头P2P公司,而且一直说大力支持e速贷的发展。”黄先生说。

  不断地,越来越多关于e速贷的负面消息传出:e速贷所属的广东某投资股份公司法人代表简某,因涉嫌非法吸收公众存款罪被带回调查。投资人发现,平台的充值、还款功能都无法进行操作。借款人还款后无法在平台操作,投资人也无法将资金从平台上提取。恐慌情绪还是慢慢地在投资人中传开。

  “然后我知道e速贷真实情况之后,我心跳都慢了,开始哭,然后一直上投资群了解情况。我们全家的积蓄都在汇融公司这个运营了六年的平台,包括我这十年来打工的辛苦钱都在里面。”对于这个经营了六年的老平台,黄先生这些老用户一直是交口称赞,因为e速贷在被查之前没有出现提现困难、兑付危机等问题。此次突击查封,完全在投资人的意料之外。

  e速贷被查封后的三天,黄先生每天看着惠州市公安局的公众平台“惠州平安鹅城”,希望能看到好消息。令投资人担心的是,由于警方的突然介入,投资者利益受损几率变得更大。

  黄先生和其他投资人心中最理想的解决办法,是平台能够恢复运营,投资人可以对自己的资金进行投资和提现。“只要e速贷平台恢复营运,我们的资产才有保障。”黄先生说。

  另外,据称还有三十多位投资人到公安局和信访部门提交了约800份请愿书,声称e速贷网站标的真实性达到99%以上。

  民间传闻:e速贷被查的三个版本

  e速贷2010年平台上线以来,平稳运行6年,无任何违法犯罪行为。平台以保护投资人的财产安全为第一要务,520之前投资人均能按时收回投资款,从没发生过逾期和一分钱的损失,平台已为投资人赚取了近3亿元利润。

  在惠州有像 e速贷这样的公司有10余家, e速贷这么好的平台,惠州市警方为何要独至 e速贷于死地呢?采访中记者听到了3种不同的版本。第一种说法是, e速贷的法人简慧星得罪了惠州市公安局经侦支队支队长邱金惠,邱支队的朋友钟新伟曾向e速贷公司的简慧星借款100万元。简慧星知道,借款给他是老虎借猪。因此没有答应他。这样惹怒了邱支队,于是他就报复。第二种说法是,惠州市公安局局长李敏换届到政法委任书记,李想搞出政绩,正好邱就借刀杀人,于是就主导了惠州e速贷事件,在毫无相关证据的情况下非法查封平台,非法逮捕13名公司人员。第3种说法是,e租宝事件影响很大,惠州市市委政府领导害怕类似的事件发生,于是就把e速贷作为枪打出头鸟来打击,于是邱支队也正好借刀杀人,将e速贷作出头鸟汇报,市委政府领导在不明真相的情况下,批示查处。

  这3个版本,因为 e速贷的法人简慧星被羁押在惠州市看守所,记者也无从考证,不知真假。

  投资人告诉记者,在政府和投资人的多次协调会上,邱支队公开说,所有的P2P平台都是非法的,一查一个准。邱支队还提前就为e速贷简慧星下了个无期徒刑的判决。

  投资人说,邱支队提前为简慧星量刑,根据法律规定,任何人未经人民法院宣判,不得认定为有罪。邱支队的良苦用心暴露无遗。

  

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  投资人质疑:惠州警方选择性执法

  惠城区公安分局在随后的公告里称: 简某经营的广东汇融投资股份公司打着网络p2p旗号,其实以自融、设立资金池、发虚假标的形式进行非法集资。

  投资人告诉记者,惠城区警方在三次公告中反复改口;第一次说“非吸”,第二次说“诈骗”,第三次说“股改违规”。第一次还说“经过群众举报,并经几个月的摸底侦查”,后来又说“在工作中发现”。就算公告所言,早已发现平台有问题,为何不提出警告?而非要等到518理财节活动有大量充值后的520采取突然袭击?可见其用心良苦!

  投资人黄先生告诉记者说,他们上访时,现场接待民警说e速贷简慧星“线上标都是真标,线下的标还在查,并拿《快播》和《百度》作比喻,暗示平台没有背景,“如果上面有人说放就放”。他们电话沟通中警方还说“简总正准备跑路,购买了房产和高档汽车”,凡此种种自相矛盾的说词难圆其说,令人费解。

  投资人黄先生说,惠州警方公告称,e速贷公司严重亏损。真的如此吗?

  知情人说,e速贷公司有债务9.1亿元,有资产10.6亿元,公司没有亏损。

  记者手中有一份广东龙源司法会计鉴定所的《司法鉴定意见书》,龙源鉴【2017】002号《关于广东汇融投资股份公司“e速贷”平台运营及相关事项的司法会计鉴定意见书》。意见书印证了知情人的说法。

  据了解,惠州市有e速贷这样的公司有10多家,真正遭到查处的只有e速贷公司。投资人不理解,警方为何选择性执法。

  专家:非法吸收公众存款不可怕,野蛮处理才是最可怕的

  记者采访了北京一法律专家,专家认为,对p2p行业的清查整顿,不仅对从业企业是洗牌,对各地的执法机构来说,似乎也是一次挑战。客观来讲,网贷行业由于本身的特殊性,需要执法机构在对行业有一定理解的基础上,再进行判断。

  事实上,在e速贷事件之前,今年行业内已有一些声音,对个别地方的过度执法表示不满,呼吁改变“一刀切”的方式。

  有行业CEO表示,经侦调查确实能够保护投资者权益,不过多见于平台已经出现大额逾期、或者兑付困难等情况。对于尚未爆雷的平台,经侦介入反而会加大投资者风险。在平台信用破损后,平台和投资者方面会失去主动权。

  比如,在平台停止运营期间,一方面投资者会产生恐慌,试图抛售手里的债权。另一方面,借款人会有可能产生还款意愿变化,认为自己有机会躲避还款。两种情况都会造成投资者利益受损。

  几位行业人士的统一观点是,p2p做的是信用生意,信用破产是对平台的最大打击,建议相关部门在没有完全定性之前,在执法时采取有保留的手段。

  有行业人士认为,在e速贷的问题上,执法部门在具体处理方式上可能有所不当。

  2016年5月26日,惠州所在的广东省人民检察院刚刚出台《关于依法保障和促进非公有制经济健康发展的实施意见》,提出慎重采取拘留、逮捕等人身强制措施,慎重查封扣押冻结涉案非公有制企业财产,慎重发布涉及非公有制企业案件的新闻信息。

  2016年8月24日国家4部委刚颁布法令,使得规范P2P行业有了实施的法律依据,可惠州警察还是不放过e速贷企业,继续要补充证据,不把这企业一棍子打死不罢休的态势。明明可以同步整改的行业内老牌企业,硬是要被整死的节奏,连带着我们投资人受尽冤屈!

  专家说,非法吸收公众存款不可是怕,野蛮处理才是最可怕的。即使按照法律,构成了非法吸收公众存款罪,如果具有还款意愿,资金进入了实体,能够及时偿还百姓投资,也不作为犯罪处理,或者减轻处罚。而当下,即使e速贷愿意还钱,又有还款能力,警方也不准许你还款,强行扣押资金资产,打垮e速贷,逼着去走法律程序。程序没走完,企业垮了,民心丢了,老百姓命就丢了。

  这是办案吗?e速贷就是一个典型的案例。利用办案机会,强行打垮企业、造成业务停摆,企业垮、民心丢、百姓亡的,办案人员及其主管领导必须承担责任。再如何讲依法治国,这也是中国共产党领导下的依法治国,司法也得讲党性,办案也要讲人性,不能揪住企业的毛病往死里去整,投资人刘女士说。

  任何新型行业的产生到健康成长总要有一个发展的过程。2015年12月28日,银监会会同公安部、网信办等部门发布了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(征求意见稿),给出了18个月的整改期。国家对于P2P企业内查内纠期限是18个月,e速贷按照上级规定正处在整改转型阶段。

  由于e速贷帐务冻结,无法正常兑付,使广大出借人生活不安定,每天提心吊胆,在期盼与惊恐中度日如年,因为,这些钱都是家家户户的养老钱,孩子结婚的购房钱,是一生积蓄的活命钱……

  投资人的诉求:尽快让简慧星取保候审出来处理债务

  投资人说,他们在市长接待日的与政府协调会上,向惠州市副市长、市公安局局长提出要求尽快让简慧星等平台高管取保候审,主动积极处理平台现有债权债务。市公安局局长答复,办案单位惠城区分局可以考虑。惠城区分局经侦大队根据市公安局局长的意见写出了对简慧星等平台高管取保候审的报告向市公安局经侦支队汇报时,报告被邱支队长否决了。

  采访中,多名投资人告诉记者,在他们与政府、公安局的多次协调会上,邱支队长直言不讳地说,阿简是不可能取保候审的。

  记者看到了简慧星2017年2月17日、19日从看守所中写出来了相关承诺,愿意保证原有的债权债务的本息兑现。投资人说,这样的债权债务处理方式,也就是P2P行业常说的自清的处理方式,这样的方式,通过简等人的努力,将平台的所有债权债务进行有效处理,以证明平台究竟是否有罪;如果是有罪的前提下,能将债权妥善处理的话,也可以减轻被告的相关罪行;而这样的债权债务处理方式也是符合相关的法律规定。对于其它类似的P2P平台这样处理债权债务的方式,说白了就是自证清白。

  现全国34万出借人提出诉求,人民政府必须把老百姓的利益放在首位,尽快让e速贷的董事长简慧星取保候审出来处理债务,尽快还e速贷一个和谐宁静的兑付环境。e速贷有能力还款,e速贷有意愿还款,不允许外界因素来阻止,还百姓一片安宁。投资人说,我们只是要求政府领导能放e速贷34万客户一条生路,拿回本属于自己的那份血汗钱。

  邱金惠:曾违规为500多名卖淫女提供赴港签证

  知情者告诉记者,邱金惠原是惠州市公安局签证科科长,有消息显示,九个月内,邱金惠违规办证前往港澳的出境者竟达三四千人,其中赴港从事非法性交易的女性有据可查者500多人。

  据《凤凰网》等媒体报道《卖淫女案牵出惠州公安局长 吴华立受贿被判刑12年》。

  据惠州市人民检察院指控,2002年1月至2004年3月期间,吴华立多次在社会人员的陪同下赴澳门赌博,并因此欠下了赌场人员巨额赌债。为了归还这些赌债,吴华立不得不向香港商人陈霜、郭玉明及惠州食品集团董事长李晓成等人借款。为尽快还清债务,吴华立利用公安局长的权力,开始了对各种出入境证件的“有偿批发”。

  在具体实施上述操作之前,吴华立安排周贤云和惠州市公安局签证科科长邱金惠见面,并指示邱金惠在业务上给予关照。邱金惠随后指示签证科民警为周提供方便。

  2004年9月底,因涉嫌违规签证的广东省惠州市公安局长吴华立,被当地纪检部门立案侦查,吴和该局出入境管理科科长邱金惠被撤职、立案、调查。而犯过这么严重错误的邱金惠却不知道是什么背景于2012年被任命为惠州市公安局经济犯罪侦查支队政委(副处级);2014年又被任命为惠州市公安局经济犯罪侦查支队支队长(副处级)。

  投资人实在不能够理解,像邱金惠这样有前科被处理过的的科长又是怎么能够提拔为副处级领导干部的?谁又是他的恩人呢?组织部门难道不知道吗?

  投资人在网上公布了邱金惠支队长的房产,在惠州市邱支队有多处房产,在深圳市还有商业门面。投资人说,就是他不吃不喝也买不了这么多的房产。

  据了解,2016年11月8日,惠州市人民检察院以事实不清,证据不足,作出退回补充侦查决定。2016年12月8日,惠城区公安分局又向惠州市人民检察院移送起诉。2017年1月23日,惠州市人民检察院以事实不清,证据不足,作出退回补充侦查决定。2017年2月23日,惠城区公安分局再一次向惠州市人民检察院移送起诉。

  e速贷事件目前看起来大局已定,是真凶还是错杀,尚需要官方公布更明确的证据链来佐证。一个更严肃的问题是,在调查下一个“e速贷”时,执法机构和投资者之间的沟通该如何进行,以及,在网贷这个特定的行业中,吸收非公存款的认定,又是否需要更佳审慎的判断。至记者发稿时为止,e速贷的董事长简慧星依然被羁押在惠州市看守所。